2025-2031年中国商业银行产业营运分析与发展前景战略报告

〖目 录〗

第一章 中国商业银行发展的影响因素分析

第一节 利率市场化对商业银行的影响

一、增大了银行面临的信用风险

二、增大银行面临的利率风险

三、是商业银行的发展机遇

第二节 人民币升值对商业银行的影响

一、对授信业务的影响

二、对外汇资金业务及存贷款流动性管理的影响

三、对国际贸易结算业务的影响

第三节 影子银行对商业银行发展的影响

一、影子银行的发展是对商业银行发展的有益补充

二、影子银行的发展对商业银行会产生不可避免的挤出

第四节 第三方支付对商业银行的业务影响

一、使商业银行中间业务收入受到影响

二、使商业银行潜在客户减少

三、对银行存贷款具有分流效应

第五节 我国银行监管框架的变化对商业银行的影响

第六节 杠杆率监管对我国商业银行经营管理的影响

第七节 我国融资结构发展趋势及对商业银行的影响

第八节 直接融资发展对商业银行的影响

第二章 中国城市商业银行的发展环境分析

第一节 经济环境

第二节 政策环境

第三节 银监会的监管动态

第四节 社会环境

第三章 中国商业银行运行态势分析

第一节 中国商业银行运行动态分析

第二节 中国商业银行整体发展形势分析

第三节 中国商业银行盈利预测

第四节 中国商业银行存贷款规模预测

第四章  中国商业银行市场细分分析

第一节 中国国有大型商业银行发展分析

一、国有大型商业银行资产规模

二、国有大型商业银行负债规模

三、国有大型商业银行不良贷款情况

四、国有商业银行助力经济增长和结构调整

五、国有大银行加快产品创新缓解小微企业融资难

第二节 中国股份制商业银行发展分析

一、股份制商业银行资产规模

二、股份制商业银行负债规模

三、股份制商业银行不良贷款情况

四、当前我国股份制商业银行发展的主要特点

五、我国股份制商业银行面临的问题和障碍

第三节 中国城市商业银行发展分析

一、城市商业银行资产规模

二、城市商业银行负债规模

三、市商业银行不良贷款情况

四、城商行上市重启如箭在弦

五、城商行在同业竞争中的策略选择

六、中国城市商业银行发展预测

第四节 中国农村商业银行发展分析

一、农村商业银行不良贷款情况

二、农村商业银行的成长与发展

三、加快发展农村商业银行中间业务

四、农商行经营管理要实现全方位转变

第五节 中国外资银行发展分析

一、外资银行资产负债表

二、外资银行不良贷款情况

三、外资银行在中国发展

四、外资银行纷纷涉足第三方支付

第五章 中国商业银行业务转型分析

第一节 客户需求和金融环境变化力促商业银行业务转型

一、客户金融需求多样化

二、资本监管标准提高

三、金融脱媒现象深化

四、货币政策转向与信贷投向引导

第二节 商业银行业务转型进展分析

一、信贷结构调整符合政策预期

二、同业资产增幅出现回落

三、中间业务增速继续提升

四、综合经营效应逐渐显现

第三节 商业银行业务转型存在的主要问题

一、大力发展中间业务的经营环境和社会环境尚存限制因素

二、商业银行业务转型的内生动力仍显不足

三、商业银行发展小微企业信贷业务存在现实困难

第四节 商业银行业务转型展望

一、小微企业贷款比重将明显上升

二、传统中间业务继续保持较快增长

三、投资银行业务收入有所减少

四、托管业务受到更多关注

五、理财业务发展速度放缓

六、综合经营试点继续审慎推进

第六章 中国商业银行中间业务发展分析

第一节 商业银行中间业务分类及特征

一、商业银行中间业务的分类

二、商业银行中间业务特征

第二节 我国商业银行中间业务发展概况

一、中间业务收入在营业收入中的占比较低

二、中间业务收入增速较高

三、中间业务发展中的问题和原因分析

第三节 我国商业银行各细分中间业务收入

一、结算、清算类业务

二、代理业务

三、银行卡业务

四、咨询顾问类业务

五、担保及承诺类业务

第四节 我国商业银行中间业务发展过程中存在的问题

一、分业经营体制制约发展

二、市场恶性竞争，产品服务收费无序

三、缺乏合理的定价机制

四、产品创新能力不足，产品结构需要调整

五、资源投入有限，高素质科技人员不足

六、中间业务的产品品种较多，但覆盖范围相对狭窄

七、中间业务的市场营销不到位

第五节 新时期我国商业银行发展中间业务的策略

一、逐渐松动金融业的分业经营体制

二、规范同业竞争

三、提高银行自身的综合定价能力

四、加大中间业务产品创新力度

五、引进高素质人才、加大投入力度

六、加大营销力度来培养品牌

第七章 中国商业银行理财业务发展分析

第一节 商业银行理财产品供给行为分析

一、规模至上逻辑下商业银行业务扩张的激励

二、利率管制下商业银行竞争准则的演化

三、商业银行风险管理和经营模式转型的趋势推动

四、金融产品同质化约束下银行品牌的价值创造

第二节 银行理财产品市场概况及展望

一、银行理财产品市场概况

二、银行理财产品发展展望

第三节 中国商业银行理财产品现状

第四节 中国商业银行理财产品存在的问题

一、商业银行理财产品受银信合作模式的制约

二、商业银行理财产品的自主创新能力不足

三、商业银行理财产品存在营销盲点

四、商业银行理财产品风险揭示不到位，信息披露机制不健全

五、投诉处理机制不完善

第五节 中国商业银行个人理财业务存在的问题及原因分析

一、国内商业银行个人理财业务存在的问题

二、个人理财服务存在问题的原因分析

第六节 中国商业银行个人理财产品营销分析

一、商业银行加大个人理财产品营销

二、商业银行个人理财产品营销目前的状况

三、商业银行个人理财业务营销策略选择

第七节 完善我国商业银行个人理财市场的建议

第八章 中国商业银行表外业务发展分析

第一节 商业银行表外业务概述

一、表外业务的概念、分类

二、表外业务的特征

第二节 商业银行发展表外业务的重要性

一、发展表外业务为商业银行带来新的利润增长点

二、发展表外业务可降低经营成本，增加经营利润

三、发展表外业务可实现商业银行经营多元化

第三节 我国商业银行表外业务发展现状

一、起步较晚，发展较慢

二、近几年发展较快

第四节 商业银行表外业务风险

一、信用风险

二、市场风险

三、流动性风险

四、操作风险

第五节 加快商业银行表外业务发展建议

第九章 中国商业银行营销策略分析

第一节 我国商业银行的市场营销策略

一、我国商业银行实行市场营销策略的重要性

二、我国商业银行在市场营销方面所存在的问题

三、我国商业银行市场营销所采取的策略

第二节 我国商业银行服务营销策略

一、国内商业银行服务营销现状

二、我国商业银行服务营销的问题及原因

三、我国商业银行服务营销的策略分析

第三节 我国商业银行客户关系营销策略

一、关系营销理论概述

二、我国商业银行客户关系营销误区

三、提升商业银行客户关系营销的策略

第四节 提升商业银行市场营销品质的策略

一、商业银行营销品质的内涵

第五节 商业银行渠道交叉营销管理模式分析

第六节 我国商业银行私人银行客户营销竞争策略

第十章 中国商业银行面临的挑战与机遇分析

第一节 银行业面临的挑战

第二节 中国银行业发展机遇与挑战

一、当前银行业发展面临的国内外挑战

1、如何应对全球经济金融环境的变化

2、如何应对中国经济转型带来的挑战

二、中国银行业发展机遇与挑战

第三节 低碳经济时代下商业银行所面临的机遇与挑战

第四节 人民币国际化与中国银行业的机遇和挑战

一、人民币国际化是大势所趋

二、人民币国际化全方位推进

三、香港人民币离岸中心蓬勃发展

四、人民币国际化市场潜力巨大

五、商业银行的机遇与挑战

第五节 产业转移为商业银行发展带来的机遇和挑战

一、产业转移产生巨大金融需求

二、产业转移过程中伴生的风险

第十一章 中国商业银行核心竞争力协同效应分析

第一节 管理协同原理

一、序参量选择原理

二、管理役使原理

三、管理涨落导向原理

四、管理互动性原理

五、管理协同功能倍增原理

第二节 商业银行核心竞争力系统符合管理协同的充要条件

第三节 商业银行核心竞争力的协同效应分析

第四节 商业银行核心竞争力形成过程及协同体系模型

一、商业银行核心竞争力形成过程

二、商业银行核心竞争力协同体系模型

第五节 商业银行核心竞争力定位的协同可行性分析

第十二章 中国商业银行业投资风险分析

第一节 我国商业银行的市场风险及其管理

一、当前商业银行市场风险的主要特征

二、商业银行市场风险管理现状

三、市场风险管理应关注的问题

第二节 全球化背景下商业银行战略性风险分析

第三节 中国商业银行流动性风险分析

一、我国银行业面临的流动性风险现状

二、我国银行业流动性风险突出的原因分析

三、防范流动性风险的必要性

四、稳健货币政策下应对流动性风险的建议

第四节 商业银行的经营风险及防范措施

一、当前我国商业银行风险成因分析

二、防范和化解银行风险的对策

第五节 中国商业银行信贷风险管理

一、商业银行信贷风险概述

二、后危机时代商业银行面临新的信贷风险因素

三、中国商业银行信用风险管理存在的问题

四、商业银行信贷风险管理的必要性

五、提高中国商业银行信贷风险管理水平的对策

第六节 中国商业银行操作风险管理

一、我国商业银行操作风险管理的现状

二、我国商业银行操作风险管理中存在的问题

三、完善我国商业银行操作风险管理的对策建议

第七节 防范商业银行碳金融风险对策

第十三章 中国商业银行发展策略分析

第一节 促进中国银行业持续健康发展的策略

一、完善金融立法，为银行发展创造良好法规环境

二、建立完善的金融服务体系

三、打造多层次的银行业金融机构

四、加强征信体系建设，创造良好信用环境

五、加强对中介机构的管理，提高其公信力

第二节 我国商业银行加快差异化经营的途径

第三节 经济转型背景下商业银行信贷结构调整策略

一、银行信贷结构与产业结构关系分析

二、银行信贷结构调整的驱动因素分析

三、商业银行信贷结构调整策略

第四节 加快商业银行不良资产处置对策及建议

第五节 完善商业银行内部控制的对策

一、制定体系化的制度，建立内部控制体系

二、改革落后的风险管理观念和方法，健全风险评估体系

三、以内控体系建设为契机，推动银行队伍建设和风险文化培育

四、建立、完善内部稽查和监督核查制度

五、实现适度控制，提高控制效率

第六节 稳健货币政策下基层商业银行经营策略选择

一、转换经营重点

二、转变盈利模式

三、提升贷款利率水平

四、调整信贷结构

五、创新信贷产品