2025-2031年中国人寿保险行业市场研究与发展前景预测分析报告

〖目 录〗

第一章　人寿保险的相关概述

第一节 人寿保险概念的阐释

一、人寿保险业务及意义分析

二、人寿保险是一种社会保障制度

三、人寿保险是兼有保险及储蓄双重功能的投资手段

第二节 人寿保险的分类

一、普通人寿保险的种类

二、新型人寿保险的分类

第三节 人寿保险的运作及条款

一、人寿保险的运作

二、人寿保险常见的标准条款

第二章 国际寿险业运行动态分析

第一节 国际寿险业运行分析

一、各国寿险公司利率风险和利差损有关情况介绍

二、国际寿险业资产管理发展分析

三、对中国寿险业的启示

第二节 西欧国家民众对商业寿险需求分析

一、作为社会保险的补充

二、避税

三、信贷担保

四、储蓄与投资

第三节 美国寿险业发展分析

一、产品转型推动寿险发展

二、营销理念是向客户推销计划而不是产品

三、绿色营销助推业务发展

四、锁定专属客户群的蓝海战略是公司跨越式发展的制胜法宝

五、独立代理人的制度设计成为保险发展的必然趋势

第四节 英国寿险业发展分析

一、英国寿险偿付能力监管变化及影响

二、英国寿险公司面临的风险

三、英国FAS对寿险公司风险监管及借鉴意义

第五节 日本寿险业发展分析

一、日本寿险业的盛衰变迁

二、日本寿险市场衰退因素分析

三、日本寿险商品的发展变迁及现状

四、日本个人寿险商品的构成及其特点

第三章 中国寿险市场影响因素分析

第一节 医疗卫生制度改革对寿险经营的影响

一、现有医疗制度的弊病

二、医疗制度改革的方向

三、寿险在健康风险管理方面的难点

四、医疗制度改革对寿险健康风险管理可能产生的影响

五、未来寿险在健康风险管理上的措施

第二节 新《保险法》对寿险公司的影响

第三节 会计准则调整对中国寿险公司偿付能力额度的影响

一、新旧会计准则的主要差异及变化

二、新准则对寿险公司偿付能力额度的影响

三、实证分析

第四节 低利率对中国寿险业发展的影响

第四章 中国寿险市场运行分析

第一节 中国保险业总体运行状况

第二节 中国寿险市场运营动态分析

第五章 中国寿险业需求分析

第一节 混业经营趋势下个人寿险需求的影响因素分析

一、影响个人寿险需求的客观因素

二、影响个人寿险需求的主观因素

第二节 经济因素对中国寿险需求的影响分析

一、经济发展水平

二、利率

三、通货膨胀

第三节 利率变动对中国寿险需求影响分析

一、利率影响寿险需求的理论分析

二、利率影响寿险需求的作用机制

三、利率变动对中国寿险需求的影响

四、应对利率变动的对策建议

第四节 中国投资型寿险产品的供求因素分析

一、投资型寿险产品的发展现状

二、影响投资型寿险产品发展的供求因素及其相互关系分析

1、需求性因素分析

2、供给性因素分析

3、投资型寿险产品供求因素的相互关系分析

三、促进投资型寿险产品发展的措施

第五节 中国人寿保险需求分析

一、寿险需求分析

二、中国农村人寿险市场需求分析

三、寿险需求的影响因素

第六节 从城市居民保险需求看寿险产品结构

一、储蓄仍然是城市居民闲散资金的主要处置方式

二、保险消费仍然处于培育阶段

三、保险人对保险资金的运用仍然有限

四、保险监管体制应尽快完善和健全

第七节 从未来市场需求分析寿险产品开发

一、对现有寿险产品结构提出较大的调整要求

二、积极推行寿险产品开发和结构调整

第六章 中国寿险重点区域分析

第一节 北京寿险市场分析

第二节 上海寿险市场分析

第三节 广东寿险市场分析

第四节 深圳寿险市场分析

第五节 江苏寿险市场分析

第七章 中国寿险业消费者分析

第一节 中国保险消费者分析

一、消费者对保险的认知有限

二、消费者对保险公司赔付条款的满意度较低

三、消费者对外资保险公司期望值较高

四、当前城市居民保险消费现状况

五、城市居民对保险的预期需求

六、消费者获取保险信息途径

第二节 中国保险消费者心理分析

一、宣传阶段的心理

二、客户对险种名称的心理

三、投保时的客户心理

四、出险时的客户心理

五、索赔时的客户心理

六、无事故时的客户心理

七、客户不满时的心理

第三节 中国寿险客户满意度调查分析

一、三成多家庭有人身险保单

二、六成人满意寿险公司服务

三、七成人满意营销员的服务

四、售后服务和理赔亟须改进

第四节 国内居民个人寿险产品购买行为的规范分析

一、个人寿险产品的类型特征

二、个人寿险产品消费者购买决策行为的特征

三、影响个人寿险产品消费者购买行为的主要因素

第五节 中国不同收入客户人群购买寿险情况调查

第六节 寿险公司客户经营分析

一、客户价值及客户经营的重要性

二、寿险公司客户经营存在的认识误区

三、客户经营的有效途径

第八章 中国寿险业营销分析

第一节 中国寿险营销的历史沿革

一、保险市场营销理论的形成和演变

二、中国寿险营销的历史沿革

第二节 寿险营销制度的历史回顾与展望

第三节 中国寿险营销存在主要问题与改革路径分析

一、主要问题

二、改革路径

第四节 中国寿险营销制度的评价及改革

一、评价

二、改革

第五节 中国寿险营销模式的创新分析

一、寿险营销模式的涵义

二、中国现有寿险营销模式与面临的问题

三、寿险营销模式创新的思路

第六节 寿险整合营销的战略选择

一、组织市场调研，是寿险整合营销的基础

二、进行市场细分，是寿险整合营销的前提

三、确立险种定位，是寿险整合营销的关键

四、整合营销渠道，是寿险整合营销的目标

五、差异化战略，是寿险整合营销的核心

六、评估财务效果，是寿险整合营销的检验标准

第七节 当前寿险消费者的心态及营销对策分析

一、科学的产品创新策略

二、奇特的产品宣传策略

三、优质的产品服务策略

第九章 中国寿险业的竞争力分析

第一节 寿险产品多样化、服务差异化及其竞争优势

一、寿险产品品种数量与客户满意度

二、寿险产品品种数量、差异化服务与客户满意度

三、寿险客户对于服务的需求高于其他行业

四、寿险企业的客户价值创造

五、产品多样化、服务差异化与寿险企业竞争优势策略

第二节 中国寿险企业核心竞争力的提升

一、核心竞争力特征及其内容

二、确定寿险公司的核心竞争力，提高相关能力和水平

第三节 打造中国寿险业核心竞争力

一、核心竞争力的基本内涵

二、核心竞争力的主要特性

三、打造核心竞争力的路径

第四节 中资寿险公司的市场竞争战略分析

一、中国寿险市场的发展特征和趋势

二、中资寿险公司市场战略

1、产品创新战略

2、销售创新战略

3、战略联盟

4、区域战略

5、市场相对封锁战略

第十章 中国寿险业发展综合分析

第一节 中国寿险业发展面临的挑战分析

一、中国寿险业列强

二、外资寿险咄咄逼人

三、个人险收缩，但仍处主导地位

四、竞争手段趋同

五、投资渠道受限

六、利润压力严重

七、关注四项改革

第二节 中国寿险业综述

一、经济持续发展与社会保障体系对于中国至关重要

二、中国寿险市场正在经历蜕变

三、投连万能险推动寿险持续发展

四、人寿保险业是解决社会保障问题的有效手段

五、做大做强中国的寿险业的分析

第三节 中国寿险市场结构分析

一、市场集中度分析

二、产品与服务差异分析

三、市场进入壁垒分析

第四节 基层寿险公司创新经营方式分析

一、创新营销管理方式

二、创新售后服务方式

三、创新寿险成本管理方式

第五节 中国寿险公司代理、经纪渠道业务现状分析

一、中国寿险公司代理、经纪渠道业务发展现状

二、寿险公司开拓代理、经纪渠道的现实选择

第六节 农村人寿保险的发展分析

一、农村人寿保险发展的现实基础

二、农村人寿保险发展的制约因素

三、农村人寿保险发展的可遵循原则

四、农村人寿保险的经营管理策略

第七节 寿险公司偿付能力监管的有效性分析

一、有效性

二、主要方法及相关结论

三、对中国的借鉴意义

第八节 寿险公司内部控控制问题分析

一、寿险公司内部控制的本质和特点

二、强化寿险公司内部控制的对策

第十一章  中国寿险业和银行业内含价值的比较分析

第一节 寿险业和银行业内含价值比较分析

一、寿险业和银行业资本结构的实证分析

1、长期负债与所有者权益分析

2、负债结构分析

二、寿险业和银行业资产结构的实证分析

三、融资结构对投资结构的影响

第二节 中国保险市场与成熟保险市场的比较分析

第十二章 中国投资型寿险新进展

第一节 中国投资型寿险的发展综述

一、投资型寿险产品的发展优势

二、投资型寿险产品的供求因素分析

三、投资型寿险保费收入集体下滑

四、国内寿险公司下调投资型险种比例

五、中国投资型寿险发展状况不容乐观

第二节 分红保险

一、分红保险概述

二、中国分红保险市场发展综述

三、分红保险产品保障优势逐步凸显

四、分红保险面临的主要风险及对策

第三节 投资连结保险

一、投资连结保险概述

二、中国投资连结保险发展环境分析

三、投连险成为中国寿险市场的亮点

四、保监会加强投资连结保险的监管

第四节 万能人寿保险

一、万能人寿保险概述

二、万能人寿险呈快速增长态势

三、万能险收益逆市上升

四、低利率背景下中国万能寿险产品的发展策略分析

第十三章 中国寿险业的投资可行性研究

第一节 寿险资金运用中的投资理念分析

一、国外投资理念发展与演变

二、中国资本市场投资理念变迁特点

三、寿险资金运用基本理念：价值投资

第二节 中国寿险资金进入风险投资可行性分析

一、当前中国寿险资金投资的困境

二、美、英等国保险资金投资的概况

三、中国寿险资金运用于风险投资的适宜性分析

四、寿险资金运用于风险投资的可行模式

第三节 中国寿险投资问题分析及国际借鉴

一、中国寿险投资的现状与问题

二、寿险投资的国际比较分析

三、国际寿险投资经验对中国的启示

第四节 低利率环境下寿险公司投资挑战与对策

一、利率环境及其主要成因

二、低利率对寿险业发展的影响

三、应对低利率环境挑战的对策

第五节 寿险保险资金投资国际比较与建议

一、保险资金有效运用的重要意义

二、国外保险公司资金运用情况比较

三、国内保险公司在投资方面存在的问题

四、对策与建议

第六节 国内非上市寿险公司投资推介

第十四章 中国人寿保险业投资策略

第一节 中国寿险业投资环境概况

一、中国家庭寿险需求调查研究

二、中国寿险行业投资环境向好

三、新政促进保险业多渠道营销

四、加息将促进寿险业务转型

第二节 中国寿险公司风险存在的主要形式

一、资产负债较高

二、利差损风险影响深远

三、资产负债匹配风险较高

四、投资风险将逐步加大

第三节 中国寿险业应对风险的对策

一、老龄化与通胀压力下中国寿险业的风险管理分析

二、 模型在寿险公司风险管理中的应用分析

三、寿险资金投资风险管理的建议

四、基层寿险公司经营风险的防范与化解

五、寿险理赔中的风险控制与风险防范

六、化解中国寿险业利差损风险的策略

第十五章 中国寿险业投资风险预警

第一节 金融危机下的寿险业风险分析

一、中国保险公司面临的主要风险

1、市场风险

2、定价风险

3、解约风险或退保风险

4、核保风险

二、金融危机下新增的主要风险

1、主要风险逐步由承保风险转向投资风险

2、定价风险具有不断变化的内涵

3、销售误导风险起到了推波助澜的负面作用

4、偿付能力不足风险

5、新的利差损风险

第二节 新环境下寿险企业将面临的经营风险分析

一、利率上升预期暗含退保风险

二、信息系统风险危及保险企业安全运营

三、金融控股集团可能带来负协同效应

四、投资渠道的放宽扩大资金运用风险

第三节 中国寿险业全面风险管理分析

一、全面风险管理的内涵

二、利用全面风险管理解决中国寿险公司风险管理中的问题

第四节 寿险公司的利率风险及其管理分析

一、寿险产品利率风险产生的根源

二、市场利率变化对寿险公司经营影响的具体分析

三、寿险公司存在的利率风险

四、寿险定价的利率风险

五、利率风险的防范和管理

第五节 寿险公司经营风险的防范与化解分析

一、寿险经营的特点

二、寿险经营中面临的主要风险

三、寿险经营风险的防范与化解

第六节 金融环境对寿险公司退保风险的影响及管理分析

一、寿险退保与金融环境变化有密切的关联性

二、寿险公司退保风险产生的内外动因

三、当前形势下退保风险的管理措施

第十六章 业内部分重点企业分析

第一节 A.公司

一、企业概况 

二、企业收入及盈利指标 

三、企业资产状况分析 

四、企业成本费用构成情况 

五、企业竞争力分析 

第二节 B.公司

一、企业概况 

二、企业收入及盈利指标 

三、企业资产状况分析 

四、企业成本费用构成情况 

五、企业竞争力分析 

第三节 C.公司

一、企业概况 

二、企业收入及盈利指标 

三、企业资产状况分析 

四、企业成本费用构成情况 

五、企业竞争力分析 

第四节 D.公司

一、企业概况 

二、企业收入及盈利指标 

三、企业资产状况分析 

四、企业成本费用构成情况 

五、企业竞争力分析 

第五节 E.公司

一、企业概况 

二、企业收入及盈利指标 

三、企业资产状况分析 

四、企业成本费用构成情况 

五、企业竞争力分析

第十七章 中国人寿保险业发展前景及趋势预测

第一节 中国保险业发展趋势与前景分析

一、中国保险市场发展趋势分析

二、保险行业信息化趋势日益明显

三、中国保险行业发展前景及预测

第二节 中国人寿保险业的发展前景及趋势

一、中国人寿保险业未来发展潜力巨大

二、结构调整将成为寿险业发展的关键

三、人寿保险信托将成未来新型理财方式

四、健康保险和养老保险成寿险业发展出路

五、中国寿险市场发展前景展望

第三节 中国寿险业发展前景预测分析

一、中国保险业保费收入预测分析

二、中国寿险保费收入预测分析

第四节 取消贷款利率管制对人寿保险行业的影响分析